Secondo una nuova ricerca degli esperti di finanza comportamentale Oxford Risk, i consulenti patrimoniali affrontano la perdita di clienti a causa di una percepita mancanza di concentrazione e impegno sugli investimenti ESG. Quasi due investitori al dettaglio su tre (63%) intervistati affermano infatti che hanno trasferito o prenderebbero in considerazione la possibilità di trasferire investimenti a nuovi consulenti perché non sono contenti dell’attenzione ESG dei loro gestori patrimoniali. Circa uno su cinque (20%) afferma di averlo già fatto o intende farlo, mentre un altro 43% afferma che si muoverebbe se non fosse soddisfatto dell’impegno ESG e si concentrerebbe sul proprio consulente patrimoniale.
Lo studio di Oxford Risk ha rilevato che solo uno su tre (31%) dei clienti valuta l’impegno del proprio attuale consulente in materia di ESG in modo molto o molto elevato. Tuttavia, solo il 7% afferma che l’attenzione ESG del proprio consulente è scarsa o molto scarsa con il 62% neutrale sull’impegno ESG.
I clienti stanno tuttavia dimostrando il loro impegno nei confronti dell’ESG: nell’ultimo anno circa il 40% ha trasferito alcuni dei propri investimenti, compresi i fondi pensione, in fondi ESG e il 61% dei clienti si assicura che almeno alcuni dei propri investimenti siano compatibili con i criteri ESG.
Il framework di idoneità ESG di Oxford Risk si concentra sul chiedere “quanto ESG” dovrebbe essere incoraggiato un investitore ad avere nel proprio portafoglio e fino a che punto nello spettro di impatto dovrebbero essere selezionati i componenti. Esamina inoltre la selezione degli strumenti per soddisfare l’asset allocation e esamina la gestione continua degli investitori e i messaggi comportamentali personalizzati da utilizzare.
Rischio di perdita dei clienti
“I consulenti che non dimostrano impegno e non si concentrano sugli investimenti ESG perderanno clienti e gli investitori sono pronti a trasferire denaro a nuovi consulenti se non sono contenti – afferma Greg B Davies, PhD, Head of Behavioral Finance, Oxford Risk -. In particolare, l’impiego di liquidità in nuovi investimenti favorirà notevolmente le proposte ESG forti. Inoltre il ruolo della tecnologia nelle mani di fornitori di investimenti e consulenti è fondamentale per cogliere le opportunità e soddisfare le responsabilità di abbinare investitori con una mentalità sociale a investimenti ESG adeguati”.
Gli strumenti comportamentali di Oxford Risk valutano la personalità e le preferenze finanziarie, nonché i cambiamenti nelle situazioni finanziarie degli investitori e, integrati con altre informazioni comportamentali e demografiche, creano un profilo completo. I test della personalità finanziaria di Oxford Risk possono misurare fino a 18 dimensioni distinte, di cui sei riguardano specificamente gli investimenti ESG.
